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黑龍江省伊春市住房公積金誠信黑名單管理辦法
發布時間:2019-04-04 10:09   來源:  閱讀次數:

  第一條 為加強伊春市住房公積金誠信制度化建設,進一步規范住房公積金提取和貸款業務,防范騙提、騙貸住房公積金和不履行還款義務行為發生,促進住房公積金事業健康有序發展,根據《住房公積金管理條例》和伊春市住房公積金提取、貸款管理的有關規定,制定本辦法。

  第二條 本辦法所稱住房公積金誠信黑名單(以下簡稱“誠信黑名單”)是指伊春市住房公積金管理中心(以下簡稱“公積金中心”)審定確認的,違法違規辦理住房公積金業務的繳存單位、合作單位和繳存職工個人名單。

  凡被納入誠信黑名單管理的繳存單位、合作單位和繳存職工將在住房公積金信息管理系統中進行專門注記,并按有關規定實施住房公積金業務限制及依法懲戒。

  第三條 本辦法適用于在公積金中心業務管轄范圍內違法違規辦理住房公積金提取、貸款業務的繳存單位、合作單位和繳存職工。

  第四條 誠信黑名單的建立遵循客觀公正、及時準確、依法監管的原則。

  第五條 有下列情形之一的納入繳存單位黑名單:

  (一)出具虛假材料協助職工騙提住房公積金或騙取住房公積金貸款的單位;

  (二)僅為本單位有貸款需求的職工繳交住房公積金,貸后無故停繳的單位;

  (三)為非本單位人員代繳住房公積金,貸后無故停繳,經核查無法提供貸款職工勞動合同、社會保險、離職證明等相關資料的單位,無法提供人事代理協議或勞務派遣合同的人力資源類單位;

  (四)為貸款職工調高住房公積金繳交基數以獲取高額貸款,且貸后調低繳交基數的單位;

  (五)職工封存率、貸后停繳率等業務指標明顯異常的單位;

  (六)其他違反相關法律法規行為的繳存單位。

  第六條 有下列情形之一的納入合作單位黑名單:

  (一)偽造購房合同、發票、收入流水、社會保險明細等資料以協助職工騙提住房公積金或騙取住房公積金貸款的房地產企業、房屋經紀公司;

  (二)偽造借款合同、票據、還款流水等資料以協助職工騙提住房公積金的銀行;

  (三)通過虛評房屋價值協助職工騙取住房公積金高額貸款或超標準收取評估費用的評估公司;

  (四)其他違反相關法律法規的合作單位。

  第七條 有下列情形之一的納入繳存職工黑名單:

  (一)提供虛假個人身份證明、戶口證明、婚姻狀況證明、信用報告、購房手續、貸款手續、房屋所有權證、不動產登記證、工資和銀行流水等資料以騙提住房公積金或騙取住房公積金貸款的職工;

  (二)貸后無故連續6個月未履行繳存義務,經督辦仍拒不整改的職工;

  (三)貸款后出現連續3期(含)以上、累計6期(含)以上逾期,經督辦仍拒不履行還款義務的職工;

  (四)其他違反相關法律法規行為的繳存職工。

  第八條 誠信黑名單的管理按下列程序進行:

  (一)凍結賬戶。提取或貸款審核工作中,發現有疑似違法違規情形的,公積金中心業務經辦人員應告知申請人誠信黑名單管理的相關內容、陳述申辯權利和申辯渠道,留存申請人相關資料,并在公積金信息管理系統中暫時凍結其賬戶,凍結期內相關賬戶無法辦理公積金提取或貸款業務;

  (二)調查核實。公積金中心業務經辦部門應通過電話、面談、上門調查等方式核實情況。提取業務審核期為5個工作日,貸款業務審核期為10個工作日。經核查違法違規情形不屬實的,應及時解除賬戶凍結;

  (三)審定告知。公積金中心管理部門經過審查,對確定納入合作單位、繳存職工黑名單的,應將合作單位、繳存職工在公積金信息管理系統中實施業務禁入;對確定納入繳存單位黑名單的,應將繳存單位及其所屬職工在公積金信息管理系統中實施業務關注,進行重點審查。審查結果及處理決定應及時告知當事人;

  (四)異議復查。當事人有不同意見的,可在收到審查結果之日起30日內向公積金管理中心提出申訴,公積金管理中心應認真聽取其陳述和申辯,當事人提出的事實、理由和證據成立的,應當采納;

  (五)對外公開。誠信黑名單在公積金中心網站和管理部辦事網點進行公告,并定期更新。

  第九條 因違反與住房公積金業務相關的法律法規受到行政處罰的單位或職工,直接納入誠信黑名單。

  第十條 納入誠信黑名單管理的繳存單位,在5年內新增繳交人員時須攜帶社會保險明細、勞動合同到公積金業務前臺辦理,其所屬職工辦理公積金貸款業務須額外提供勞動合同、個人社會保險明細等資料,其中人力資源類單位的職工還須補充提供繳存單位與實際用人單位簽訂的人事代理協議或勞務派遣合同。

  第十一條 納入誠信黑名單管理的合作單位,取消其5年內住房公積金貸款相關業務的承辦資格。

  第十二條 納入誠信黑名單管理的繳存職工,取消其5年內的住房公積金提取和貸款資格。騙提住房公積金或者騙取住房公積金貸款的,責令限期退回提取資金或提前償還全部借款本息并解除委托貸款合同,涉及偽造國家機關證件、印章和假冒他人簽名等違法行為的,移送司法機關依法追究刑事責任。貸后無故連續6個月未履行繳存義務的,責令按月足額繳交,并補繳欠繳的住房公積金;拒不執行的,自納入誠信黑名單之日起公積金中心有權要求提前結清貸款本息或按照借款合同載明的貸款利率水平上加收50%的標準執行。

  第十三條 被納入誠信黑名單管理的單位和職工在限制期內再次發生違法違規情形的,自發生之日起重新計算限制期限。

  第十四條 繳存單位根據公積金中心整改要求補繳所有欠繳住房公積金并按規定正常繳交,配合追回騙提、騙貸資金的,經公積金中心審定后,準予從繳存單位黑名單中刪除。

  第十五條 合作單位根據公積金中心整改要求糾正違規行為,并配合追回騙提、騙貸資金的,限制期滿5年可按相關規定重新向公積金中心申報住房公積金業務承辦資格。

  第十六條 騙提住房公積金和騙取住房公積金貸款的職工在規定期限內退回所獲資金,限制期滿,經公積金中心審定后,準予從繳存職工黑名單中刪除。貸后無故停繳或調低繳交基數的職工按規定補繳欠繳的住房公積金并能正常繳交的,經公積金中心審定后,準予從繳存職工黑名單中刪除。

  第十七條 本辦法自2019年5月1日起施行。

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